Thành công trong đầu tư không dựa vào những người có kiến thức chuyên môn giống như chuyên gia trong một lĩnh vực liên quan đến trí tuệ, mà nhờ 4 yếu tố quan trọng: trình độ về tài chính, kiến thức về lịch sử tài chính, nhận thức về tâm lý tài chính và hiểu biết vững chắc về cách thức hoạt động của ngành tài chính. Giố